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中信银行智能财富顾问数字人“小信” 获评2024年服贸会服务示范案例

9月15日,中国(北京)国际服务贸易交易会组委会发布2024年服贸会服务示范案例名单,中信银行“智能财富顾问:数字人‘小信’”案例以创新性、领先性、普惠性的优势成功入选。

近年来,随着财富产品完全进入“净值化时代”,市场行情的起伏同步引起产品净值的波动,客户在投资过程中的获得感亟待提升。但受限于成本,现有商业银行和财富管理机构的专业财富顾问人员有限,难以满足大众客户的急迫需求。中信银行牢记“国之大者”,以人民为中心,积极落实金融“五篇大文章”,以“AI+金融”布局普惠型财富管理,探索破解行业难题,应用最新人工智能技术能力与财富投资顾问能力相结合,自研打造基于投资研究的人工智能驱动的智能财富顾问,以自动化和智能化代替人工,服务全行亿级客户,实时智能解答各类投资疑虑,打造人民群众身边“有温度的”财富顾问。

中信银行智能财富顾问以投研体系为牵引,综合应用大模型、自然语言处理、知识图谱、多轮对话、实体识别和数据挖掘等最新人工智能技术,结合业内领先的金融量化分析技术,形成以“投研+AI”为内核,覆盖“市场-策略-产品”的强大大脑,实现对客和对内一线的财富顾问赋能服务。对客服务方面,“小信”可解答“投资投什么”、解读“产品好不好”、解析“持仓怎么样”,以及资讯解读、养老规划、资产负债分析、加减仓建议、行业分析等内容实时解答,为客户提供千人千面的财富管理全旅程陪伴服务,帮助“老百姓管好钱袋子”。对内一线赋能方面,“小信”实现对理财经理“客户-产品-事件”作业流的闭环赋能支持,全面支持基金、存款、保险和理财4类财富产品的售前、售中和售后实时解答,全流程助力一线理财经理提高客户经营质效。

中信银行智能财富顾问数字人“小信”从2023年7月上线以来,已经建成一个AI平台和三个渠道覆盖四类业务的“134”智能顾问服务体系,服务中信银行亿级零售客户与所有分支机构。截止今年6月底,“小信”自上线以来已累计服务超百万普通投资者,先后解答市场、产品、组合等各类投资咨询,累计会话量超327万通,用户满意度超95%。

中信银行以智能财富顾问“小信”为试点探索出金融为民的财富管理新方法,突破了在传统模式下对普通大众客户“投而不顾”的困境,实现了人人触手可及的智能财富顾问陪伴服务。

未来,中信银行将持续加大大模型等新技术应用,围绕人民财富管理需求,切实落实金融“五篇大文章”,不断提升专业化和智能化服务,让更多居民收获财富增长红利,提升居民财富投资获得感,助力实现共同富裕。